Hablamos mucho de la planificación patrimonial para familias y parejas casadas. Pero el hecho es que hay miles de parejas de larga duración que no están casadas, y algunas ni siquiera viven juntas. La planificación patrimonial es aún más importante si usted tiene una relación en la que no está unido por el matrimonio. Si quiere que su pareja tenga acceso a sus bienes o participe en las decisiones de salud en el futuro, tendrá que redactar documentos legales que especifiquen su intención.5 consejos de planificación patrimonial para parejas no casadas

El matrimonio vincula legalmente a una pareja, dando automáticamente acceso a la asistencia sanitaria al cónyuge y nombrando al cónyuge como beneficiario si le ocurriera algo al otro. Sin el certificado de matrimonio, estos derechos automáticos no existen.

Es fundamental poner en orden tus asuntos y prepararte para lo inesperado, sobre todo si te encuentras en la categoría de pareja de hecho.

5 consejos de planificación patrimonial para parejas no casadas

Puede encogerse de hombros y pensar que todo se arreglará cuando usted o su pareja fallezcan o queden incapacitados. Sin embargo, aunque todo el mundo sepa que lleváis años juntos, se necesitan documentos legales para acceder a los derechos que crees que se te otorgan automáticamente.

He aquí 5 pasos esenciales para la planificación patrimonial de las parejas no casadas:

  1. Nombra un poder financiero: Indique que su pareja tenga acceso a sus cuentas y bienes.
  2. Designe un poder notarial para la atención sanitaria: Nombra a tu pareja como alguien que pueda tomar decisiones sobre tu atención sanitaria si tú no puedes hacerlo.
  3. Ponga los bienes comunes en un fideicomiso: Para evitar la sucesión de una casa o de una gran propiedad, puede colocarla en un fideicomiso con su pareja como beneficiario.
  4. Especifique un beneficiario de pago por fallecimiento: Como mínimo, puede nombrar a su pareja como beneficiario del pago por fallecimiento. Sus cuentas pasarán a ser pagaderas a su pareja cuando usted fallezca.
  5. Escriba una carta de instrucciones en su testamento: Incluya instrucciones en su testamento explicando lo mucho que su pareja significa para usted y su intención sobre todo lo que quiere que tenga después de su muerte. Esto ayudará a que sus instrucciones sean claras y se cumplan.

Cuanto más se detallen las intenciones que incluyan a su pareja en su plan sucesorio, más fácil será el reparto de los bienes tras su fallecimiento. Evite el drama familiar y los gastos legales elaborando un plan sucesorio férreo con un profesional de confianza.

La planificación patrimonial bien hecha

Shoup Legal está aquí para trabajar con usted a través de cada paso del proceso de planificación patrimonial, asegurando que su pareja tenga acceso legal a sus activos si lo inesperado sucediera. Llame al (951) 455-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para obtener más información sobre cómo podemos ayudarle a obtener tranquilidad.