El regalo de la planificación patrimonial: una tradición navideña que merece la pena abrazar
A medida que se acercan las fiestas navideñas, nuestros corazones se llenan de calidez, alegría y expectación por dar y recibir regalos. Las fiestas son una época en la que expresamos nuestro amor y aprecio por la familia y los amigos mediante el intercambio de regalos. Sin embargo, hay un regalo que a menudo se pasa por alto, pero que es uno de los más valiosos y duraderos que podemos ofrecer a nuestros seres queridos: el regalo de un patrimonio bien planificado. 
El año pasado, mientras ayudábamos a una clienta a asegurar el futuro de su familia, le proporcionamos un folleto sobre sucesiones para ayudarla a comprender los entresijos de los honorarios sucesorios y su posible impacto. Creíamos que sería un recurso útil en su proceso de planificación patrimonial. Agradecida, lo aceptó y luego hizo algo que nos cogió desprevenidos: pidió dos más. Cuando le preguntamos por qué quería más ejemplares, nos contó una historia conmovedora.
Nuestra clienta había decidido crear una cesta de Navidad especial para sus hijos, un gesto lleno de amor y gratitud. Este año quería transmitir un mensaje único: que su regalo a sus hijos no era un objeto físico, sino la tranquilidad y seguridad que les había dado al completar su plan de sucesión.
La planificación patrimonial suele ser un tema que muchas familias evitan tratar, quizás porque puede ser una conversación incómoda o desafiante. Sin embargo, es una de las conversaciones más cariñosas y consideradas que podemos tener con nuestras familias, ya sea con nuestros hijos, padres u otras personas de nuestras vidas. Las vacaciones, una época de unión y reflexión, ofrecen la oportunidad perfecta para abordar esta conversación crucial.
Imagine que se sienta con su familia durante las vacaciones y le comunica que ha completado su plan de sucesión. Es el momento de decir: "¡Eh, adivinad lo que he hecho!". Este mensaje no sólo transmite su compromiso de garantizar su bienestar futuro, sino que también les ofrece un regalo que no tiene precio: el regalo de la claridad, la seguridad y la protección. Los beneficios de la planificación patrimonial van mucho más allá del ámbito financiero. Garantiza a sus seres queridos la tranquilidad de saber que su futuro está asegurado y que sus necesidades estarán cubiertas, incluso después de su fallecimiento. Elimina el estrés, la incertidumbre y las posibles disputas que a menudo pueden surgir cuando algunas personas no tienen un plan claro.
En estas fiestas, disfrutemos de la paz y la seguridad que aporta un plan de sucesión bien preparado. Y cuando se reúna con su familia durante las fiestas, tómese un momento para plantear el tema de la planificación patrimonial. Si ha realizado recientemente su propio plan de sucesión, ésta podría ser la oportunidad ideal para compartir su experiencia y animar a los miembros de su familia a pensar en sus propios planes. Su orientación y franqueza pueden inspirar a otros a seguir su ejemplo, garantizando la salvaguarda del legado y el bienestar de su familia.
En estas hermosas fiestas, les deseo lo mejor. Que sea un tiempo de amor, unión y conversaciones significativas que fortalezcan los lazos familiares y creen un legado de cuidado y seguridad.
¡Felices fiestas a ti y a los tuyos!
