Hay muchas herramientas y formularios de planificación patrimonial que se pueden conseguir por un pequeño precio, y las empresas que los ofrecen le harán creer que es sencillo redactar su propio testamento o fideicomiso sin necesidad de un abogado.

Si bien esto puede ser cierto para algunos expertos en planificación patrimonial y derecho sucesorio, o para aquellos que tienen pocos bienes que proteger, hay algunos escollos que deben evitarse si se intenta el camino del bricolaje para un patrimonio más complejo.


Agentes suplentes, albaceas o fideicomisarios

Cuando nombre a un agente para un poder notarial, o a un albacea o fiduciario para administrar sus bienes patrimoniales, no olvide nombrar también a un suplente. Si por alguna razón su elección original no estuviera disponible, tener un suplente evita la necesidad de que el tribunal designe uno.


Designación de beneficiarios de pólizas de seguros

Es fácil olvidarse de las pólizas de seguro que pueden tener beneficiarios diferentes a los de su plan de sucesión. Las personas nombradas en la póliza recibirán los fondos fuera de la administración testamentaria o del fideicomiso, a menos que se cambien para alinearse con el plan sucesorio. Una alternativa es nombrar a su fideicomiso como beneficiario de la póliza.


Menores como beneficiarios

Un menor de 18 años no puede recibir directamente bienes de una herencia, y cualquier donación requeriría el nombramiento de un tutor. Para evitarlo, debe nombrarse un fideicomisario o custodio que supervise los bienes en nombre del menor.


Financiación de su fideicomiso

Una vez que haya redactado su fideicomiso, hay un paso más que es la "financiación" del fideicomiso. Esto tiene que ocurrir durante su vida, y muchos tipos de activos deben ser retitulados a nombre del fideicomiso. De lo contrario, todos sus activos tendrán que pasar por la sucesión, y el fideicomiso no tendrá prácticamente ningún efecto.


Revisar el plan de sucesión cuando cambian las leyes

No se puede redactar un testamento o un fideicomiso y guardarlo en el cajón y olvidarse de él. Cada año, las leyes estatales y federales cambian y pueden afectar a su plan de sucesión. Esto incluye las leyes fiscales y las normas de sucesión que podrían tener un impacto en cómo se administra y distribuye el patrimonio.


¿Hiciste un plan de sucesión DIY?

Si usted redactó su propio testamento o fideicomiso, es posible que desee revisarlo y asegurarse de que está actualizado y completo. Las personas con cambios importantes en su vida, aumento de activos o nuevos miembros de la familia pueden necesitar algo más que un enfoque de bricolaje en este momento.

Si tiene preguntas sobre la planificación patrimonial y si necesita más orientación, póngase en contacto con los abogados de planificación patrimonial de Shoup Legal.