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Estos son sus próximos pasos

Si la pandemia de COVID-19 y los consiguientes cierres nos enseñaron algo, es que la vida y nuestros planes pueden cambiar rápidamente. En 2020, algunos de nosotros aprendimos, demasiado bien, que no tener planes establecidos puede dar lugar a numerosas consecuencias imprevistas para nosotros y nuestras familias cuando ocurre lo inesperado.

En su estudio sobre testamentos y planificación patrimonial de 2021, Caring.com, una organización nacional dedicada a ayudar a millones de ancianos estadounidenses y a sus cuidadores a tomar mejores decisiones en relación con los productos y servicios de atención a la tercera edad, descubrió, de forma un tanto sorprendente, que los adultos de 35 años o más tienen menos probabilidades de tener un testamento ahora que en 2020, mientras que los adultos más jóvenes tienen un 63% más de probabilidades de tenerlo. Parece que los adultos más jóvenes fueron motivados por la pandemia para comenzar a planificar su patrimonio más que sus homólogos mayores. De hecho, casi el 50% de todos los adultos jóvenes, de 18 a 34 años, informaron de que la COVID-19 les impulsó a "dar más pasos en el proceso de planificación patrimonial".

¿Fue usted uno de ellos?

"Para muchas familias jóvenes, la COVID-19 hizo que la necesidad de planificar el patrimonio fuera muy real. Les abrió los ojos", dice Andrea Shoup, abogada de Shoup Legal, especialista certificada por el Colegio de Abogados de California en derecho fiduciario y sucesorio. Antes de la pandemia, a menudo era necesario el nacimiento de un hijo o un problema de saludpara que los adultos jóvenes se dieran cuenta de que "quizá no soy demasiado joven para pensar en un plan de sucesión". La pandemia cambió todo eso. Hizo que los veinteañeros y treintañeros se dieran cuenta de que nunca se es demasiado joven para prepararse".

Por supuesto, planear y hacer son doscosas diferentes. Así que, si eres un adulto joven, ¿por dónde deberías empezar?

Los planes patrimoniales no son sólo para personas mayores con muchos bienes. Claro que cuanto más tenga, más complicado será su plan de sucesión, pero lo impensable puede ocurrir en cualquier momento. ¿Sabía que cuando los hijos se convierten en adultos legales (18 años), los padres ya no pueden tomar decisiones de atención médica por ellos, incluyendo las citas con el médico o el dentista?

Por lo tanto, si usted es un adulto joven, un primer paso muy importante es nombrar a la persona que desea que tome las decisiones financieras y de atención médica por usted en caso de que no pueda hacerlo. Esto se hace a través de lo que se llama un Poder Notarial Duradero, que da a una persona nombrada la autoridad para actuar en su nombre en relación con diversos asuntos financieros, legales y fiscales; y un Poder de Atención Médica, que designa a alguien para tomar decisiones médicas por usted si ya no puede tomar las decisiones por sí mismo o si es incapaz de comunicar esas decisiones.

Un testamento vital también es fundamental para que su apoderado médico y sus médicos sepan cómo quiere que se tomen las decisiones al final de la vida en caso de que sucumba a una enfermedad o lesión y esté con respiración artificial o en un estado vegetativo permanente e irreversible.

Lo siguiente es el testamento. Usted sabe que un testamento es fundamental para detallar cómo quiere que se distribuyan sus bienes y posesiones después de su muerte. Pero ¿sabía que su testamento también puede nombrar a un tutor, la persona (o personas) que usted quiere que cuide de sus hijos en caso de que ninguno de los padres esté disponible?

Los fideicomisos en vida también pueden ser importantes para mantener los activos en un fideicomiso para menores hasta que alcancen cierta edad o para determinar previamente cómo se gestiona la herencia y cómo se deben preservar los beneficios para cualquiera de sus hijos con necesidades especiales.

"La planificación del patrimonio es un asunto complicado, pero NO tener un plan de patrimonio es aún más complicado", explica Andrea. "Cuando no hay un plan y alguien queda incapacitado o algo peor, el tribunal interviene y designa a otra persona para que actúe en su nombre porque usted no puede actuar por sí mismo. Es un proceso largo, público, incierto y costoso. Una planificación patrimonial adecuada ayuda a evitar todo eso".

Además, independientemente de su edad, si tiene familia, debe planificar para un accidente inesperado o una emergencia sanitaria, y debe mantener sus planes actualizados a lo largo de su vida, revisándolos cada tres años o cada vez que se produzca un nacimiento, un fallecimiento, un matrimonio, un divorcio, una mudanza, una compra o venta importante de una propiedad o cualquier otro acontecimiento vital.

¿Tiene preguntas?

Si no está seguro de a dónde dirigirse o cuál debe ser su próximo paso, no hay problema. Los abogados de Shoup Legal, A Professional Law Corporation, son expertos en planificación patrimonial y en ayudar a personas de todas las edades a asegurar sus activos y proteger a sus herederos. Póngase en contacto con nosotros hoy en 951-445-4114 o a través de www.ShoupLegal.com para discutir su situación única.