Los matrimonios suelen hacer su plan de sucesión juntos, especialmente si poseen la mayoría de los bienes conjuntamente y tienen el mismo objetivo de proveer el futuro de su familia. En ese caso, el cónyuge superviviente recibirá la mayor parte de los bienes como beneficiario principal y actuará como albacea de un testamento o cofiduciario de un fideicomiso.

Esto tiene sentido, especialmente si hay hijos menores de edad que cuidar, o gastos continuos que deben ser cubiertos. Podrían crear un fideicomiso conjunto que incluyera todos los bienes y, cuando uno de los cónyuges falleciera, el otro asumiría el papel de fideicomisario único para administrar los bienes según los términos del fideicomiso.

Sin embargo, puede haber situaciones en las que los cónyuges eligen tener documentos de planificación patrimonial separados, normalmente algún tipo de fideicomiso. Esto incluye:

Crear un fideicomiso separado para proteger los bienes de los acreedores de uno de los cónyuges

Si uno de los cónyuges tiene acreedores, el otro podrá aislar algunos bienes con un fideicomiso independiente.


Fideicomiso separado con el cónyuge como cofiduciario para administrar los bienes

Incluso cuando se crean fideicomisos separados, se puede nombrar al otro cónyuge como cofiduciario para que se haga cargo cuando fallezca el cónyuge otorgante.


En un segundo matrimonio en el que uno o ambos cónyuges tienen bienes adquiridos antes del matrimonio, o hay herederos del matrimonio anterior.

Los segundos matrimonios son comunes, y cualquier propiedad adquirida antes del nuevo matrimonio sería una propiedad separada que el cónyuge propietario quiere mantener y distribuir por su cuenta. Es posible que también quieran designar a diferentes herederos del primer matrimonio.


Uno o ambos cónyuges reciben una herencia

Muchas veces, si uno de los cónyuges recibe una herencia, puede querer tener un plan de sucesión separado para mantenerlo en su lado de la familia, o cumplir con los deseos de su familia en lo que respecta a esa herencia.

No hay hijos menores de edad como herederos, y los cónyuges quieren designar ciertos bienes de manera diferente
Los cónyuges pueden querer distribuir bienes separados a herederos específicos por razones personales o financieras.


Posibles ventajas fiscales

Podría existir la posibilidad de reducir los impuestos sobre el patrimonio para las parejas ricas.


Acuerdos prenupciales

Esto puede afectar a la forma en que se designan y poseen los activos.


Separados legalmente

Las parejas que están legalmente separadas, pero no divorciadas, pueden querer tener su propio plan de sucesión.

Si usted es una pareja casada y está pensando en hacer un plan de sucesión, los abogados de Shoup Legal, A Professional Law Corporation, pueden guiarle en la creación de un plan conjunto o separado para satisfacer sus circunstancias únicas. Por favor, llámelos al 951-445-4114.