Al comenzar el nuevo año es natural hacer algunos propósitos en áreas de la vida que necesitan atención, como la salud, las finanzas y la familia. Afortunadamente, hay un paso sencillo que puede abarcar las tres áreas, y es la planificación patrimonial.

Es fácil posponer hablar con un abogado sobre su plan de sucesión, pero hay muchas buenas razones para hacer de 2019 el año en que finalmente haga esa cita. Sin embargo, antes de eso, puede comenzar con algunas discusiones y acuerdos familiares.

Veamos el impacto que puede tener un plan de sucesión en las prioridades de su vida, y cómo puede empezar con unos simples propósitos:


Familia

Por supuesto, la planificación del patrimonio es la mejor manera de ocuparse del futuro de su familia, y es la razón principal por la que la mayoría de la gente hace un testamento o un fideicomiso. Pero va más allá de sus bienes y puede incluir la tutela de los hijos menores y los fideicomisos para su cuidado.

Resolución: Aunque resulte incómodo, hable con su cónyuge sobre cómo quiere que cuiden de sus hijos si ambos fallecen, incluyendo a quién querría nombrar como tutor.


Salud

La planificación patrimonial no sólo consiste en dividir sus bienes, sino que también incluye medidas que pueden ayudarle mientras esté vivo. Una directiva de atención médica avanzada permitirá a cualquier persona que usted designe tomar decisiones médicas si usted está incapacitado.

Resolución: Asegúrese de que usted y su cónyuge discuten cómo quiere que se tomen las decisiones médicas, que pueden incluir el soporte vital o los métodos nutricionales. Normalmente, su cónyuge tendría el poder de representación, pero usted podría nombrar a otra persona como alternativa.


Finanzas

Debido a que su testamento o fideicomiso distribuirá los activos a los herederos, hay un efecto en las finanzas dependiendo de cómo se planifique. Algunos métodos de planificación patrimonial pueden reducir los impuestos, y pueden tener un efecto positivo en las decisiones financieras actuales de su familia.

Resolución: Haga una lista de todos sus activos y de cómo los tiene. Esto incluye bienes inmuebles, cuentas bancarias, cuentas de inversión y bienes personales. Tendrá que compartir esta lista con su abogado cuando llegue el momento de redactar su plan de sucesión.


Concierte una cita con su abogado de planificación patrimonial

Ahora estará preparado para reunirse con un abogado y discutir los documentos y estrategias adecuados para su plan de sucesión. Si aún no tiene un abogado de planificación patrimonial, póngase en contacto con los abogados de Shoup Legal.