Cuando haga sus propósitos para el año nuevo 2020, puede ser el momento perfecto para incluir la planificación patrimonial en esa lista. Dado que la procrastinación parece ser una de las principales barreras para tener un plan patrimonial, esta es una forma de convertirlo en una prioridad para el año.
Si le parece una tarea abrumadora, hay una manera de dividirla en pasos más pequeños, algunos de los cuales pueden darse incluso antes de concertar una cita con un abogado especializado en planificación patrimonial. De este modo, podrá avanzar de forma constante hacia la elaboración de un plan patrimonial completo.
A continuación se sugieren algunos propósitos de planificación patrimonial:
Haga una revisión completa de todos sus activos, bienes inmuebles, cuentas y objetos de valor. Elaborar una lista de todo ello le ayudará a organizar sus ideas sobre lo que realmente tiene que incluir en su testamento o fideicomiso.
Ofrézcase a financiar unas instrucciones anticipadas de asistencia sanitaria "familiares" o "testamento vital", en las que usted, su cónyuge y sus hijos mayores de 18 años puedan tomar decisiones sobre su propia asistencia sanitaria a través de un testamento vital individual. Esto tiene la ventaja añadida de discutir los valores y preferencias en torno a los cuidados y tratamientos al final de la vida.
Tenga una discusión familiar sobre la posible distribución de los activos y cómo se manejaría con múltiples beneficiarios. A veces, sus herederos pueden tener preferencias o no querer tener que ocuparse de algunos tipos de bienes o activos.
Evalúe qué activos ya tienen designaciones directas de beneficiarios que no se incluirían en un plan de sucesión. Por ejemplo, las pólizas de seguro de vida u otras cuentas que pueden tener fecha y necesitan tener las designaciones de beneficiarios añadidas o cambiadas.
Investigue los posibles abogados de planificación patrimonial y sus cualificaciones para poder encontrar el que mejor se adapte a las necesidades de planificación de su familia. Prepare algunas preguntas para una llamada telefónica inicial, de modo que pueda hacer algunas comparaciones basadas en la experiencia, la especialidad y el coste.
Una vez que se haya decidido por un abogado, concierte una cita inicial para discutir las distintas alternativas de planificación patrimonial disponibles y cómo proceder.