Hoy continuamos nuestra discusión sobre la planificación patrimonial, centrándonos en este artículo y en los temas de la Directiva Anticipada de Atención Médica y la Selección de Beneficiarios. Muchas familias no entienden la importancia de la planificación patrimonial. Nuestro objetivo es ofrecer educación e información para guiarle en la realización de los preparativos óptimos para su futuro.
Para obtener más información sobre estos temas, debería reunirse con su abogado de planificación patrimonial. A continuación le ofrecemos un resumen para ayudarle a empezar:
Directiva anticipada de asistencia sanitaria
Todo el mundo quiere mantener su independencia el mayor tiempo posible. Pero, con el tiempo, las situaciones sanitarias suelen hacer necesario que otra persona tome decisiones en su nombre. Un documento de voluntades anticipadas es un documento legal que describe quién será la persona que tome las decisiones y sus deseos en cuanto a tratamientos y cuidados médicos.
El responsable de la toma de decisiones que usted elija no intervendrá hasta que usted esté física o mentalmente incapacitado y ya no pueda tomar estas decisiones por sí solo. En ese momento, el responsable de la toma de decisiones sigue los deseos y las instrucciones que figuran en su directiva sanitaria.
La ventaja de un documento de voluntades anticipadas es que usted puede solicitar planes de atención específicos y la forma en que desea que el equipo médico maneje sus tratamientos. Además, el documento otorga a la persona designada la capacidad de elegir a los proveedores de cuidados y acceder a sus directores médicos. Por último, la directiva va más allá de la muerte para describir sus deseos en cuanto a la autopsia, el entierro, los arreglos para el final de la vida y la cremación.
Selección de beneficiarios
El objetivo principal de un plan de sucesión es garantizar que las personas adecuadas reciban su legado y, al mismo tiempo, proteger los activos financieros de las tasas judiciales y los impuestos en la medida de lo posible. Por lo tanto, al redactar un testamento y crear un fideicomiso, tiene la oportunidad de elegir a los beneficiarios que recibirán sus bienes: familiares, amigos, organizaciones o cualquier otra persona que desee heredar una parte de su patrimonio.
Parte de su preparación también incluye el proceso de asignar la designación de beneficiarios a todas sus cuentas financieras. Hable con sus bancos, corredores de bolsa, proveedores de seguros, cuentas de jubilación y otros para establecer la asignación de beneficiarios adecuada. Estas designaciones prevalecen sobre su testamento y fideicomiso, por lo que debe ser proactivo para mantenerlas actualizadas si algo cambia en el futuro.
Ayuda para la planificación del patrimonio y más
La solución más sencilla para diseñar un plan de sucesión eficaz es trabajar con un equipo legal experto. En Shoup Legal, ofrecemos soluciones de servicio completo para testamentos, fideicomisos, DPOA, directivas anticipadas de atención médica, selección de beneficiarios y más. Póngase en contacto con nosotros hoy para programar una consulta. Puede ponerse en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o por correo electrónico en [email protected].