Los 7 mitos más comunes sobre la planificación del patrimonio - ¿Se siente abrumado al considerar sus opciones de planificación patrimonial? No es el único. Muchas personas no entienden cómo funcionan los planes de sucesión, lo que puede causar mucha confusión y malentendidos sobre este proceso. Hoy desmenuzamos los mitos más comunes sobre la planificación patrimonial para ayudar a aclarar algunas de estas confusiones.
- No tengo edad suficiente: No dé por sentado que la planificación del patrimonio es sólo para las generaciones mayores. Nunca se sabe cuándo será necesario un testamento o un plan de sucesión, así que es mejor prepararse a una edad temprana por si ocurre algo inesperado.
- No soy lo bastante rico: La planificación del patrimonio es para personas de todos los niveles de renta, no sólo para los ricos. Independientemente de la cuantía de su patrimonio, este plan ayuda a garantizar que todo quedará resuelto en caso de que usted quede incapacitado o fallezca inesperadamente.
- No necesito un abogado: Aunque hay opciones de planificación patrimonial en línea que puedes hacer tú mismo, no se pueden comparar con el toque personalizado que te da un abogado. Es una buena idea, al menos, pasar el plan por un abogado para asegurarse de que todo está cubierto en su plan de sucesión.
- Tener un testamento evita la sucesión: Un testamento puede formar parte de su plan sucesorio. Pero el hecho de tener un testamento no significa que pueda evitar la legalización de un testamento. En cambio, el papeleo y la documentación adecuados ayudan a simplificar este proceso. Para evitar completamente la legalización, tendrá que establecer un fideicomiso como parte de su plan.
- Todo va a parar al Estado sin un plan de sucesión: No disponer de un plan de sucesión no significa que todo vaya a parar al Estado. Por el contrario, significa que el Estado determinará cómo se distribuirá su herencia. Algunos fondos, por supuesto, irán al Estado como parte de sus honorarios.
- Mi cónyuge se ocupará de todo: Aunque tenga un cónyuge que pueda actuar como su apoderado, sigue siendo importante tener un testamento y un plan de sucesión. Nunca se sabe si les puede pasar algo a los dos a la vez.
- Un fideicomiso puede evitar el impuesto de sucesiones: No se pueden evitar por completo los impuestos sobre el patrimonio. Pero ciertos tipos de fideicomisos pueden incluirse en su plan de sucesión para ayudar a reducir (o posiblemente eliminar) la responsabilidad de los impuestos sobre el patrimonio.
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