Con el Día de San Patricio a la vuelta de la esquina, puede que te sientas afortunado. Está vivo, sano y listo para enfrentarse al mundo. Si bien todo eso puede ser cierto, eso no significa que usted debe dejarse sin preparación por no tener su plan de sucesión hecho. Por ejemplo, si usted falleciera, ¿se ocuparía de su familia? ¿Se distribuirían sus bienes entre las personas que más quiere? Son preguntas que debe plantearse detenidamente.No se deje llevar por la suerte Tenga en orden su plan de sucesión

¿Por qué necesita un plan de sucesión?

Si usted falleciera o quedara incapacitado sin un plan de sucesión, sus bienes quedarían bloqueados en un proceso de sucesión mientras un juez decide quién es su pariente más próximo y quién se queda con qué. Si sus bienes son necesarios para pagar la hipoteca, la comida o la matrícula, su familia no podrá acceder a ellos mientras estén inmovilizados en un proceso testamentario.

Prepárese siempre con un plan de sucesión para poder dejar a su familia en la mejor posición posible para estar segura después de su muerte.

¿Qué es un plan de sucesión integral?

Un plan de sucesión debe cubrir todas las bases, incluidos los planes para sus negocios, propiedades, efectivo e impuestos. Asegúrese de incluir lo siguiente:

  • Un fideicomiso: Cuando sus activos están en un fideicomiso, no se verán afectados cuando usted fallezca. El fideicomiso seguirá vivo, y el albacea continuará pagando facturas, dirigiendo el negocio y distribuyendo dinero a los beneficiarios sin interrupción.
  • Planificación fiscal: Cuando traspasa dinero a sus beneficiarios, el dinero se grava. Manténgase al día de la legislación fiscal vigente para encontrar la mejor manera de transferir sus activos.
  • Poderes: Su plan de sucesión especificará su poder financiero y su poder médico. ¿Quién puede pagar su hipoteca y llevar sus negocios mientras usted está incapacitado? ¿Quién tomará las decisiones médicas por usted? Es importante tenerlo en cuenta.
  • Tutor: Nombra a un tutor para que se haga cargo de los niños pequeños si falleces.
  • Beneficiarios: Su cónyuge no siempre es la única persona que se hará cargo de sus bienes. Nombre a hijos adultos, padres y seres queridos no familiares.
  • Póliza de seguro de vida: Su póliza de seguro de vida debe incluirse en su plan de sucesión para que sea accesible y fácil de localizar.
  • Planes funerarios o de cremación: Exprese sus deseos para su funeral o servicios conmemorativos.

Aunque puede ser un tema delicado, se sentirá responsable y tranquilo al completar su plan de sucesión. Asegúrese de revisar su plan a lo largo de los años para añadir beneficiarios, actualizar los planes según las nuevas leyes fiscales o añadir nuevos activos.

Planificación patrimonial con un equipo de confianza

Cubrir todas sus bases con un plan de sucesión completo es fácil cuando tiene un equipo de expertos a su lado. Shoup Legal está aquí para ayudarle. Podemos evaluar sus necesidades y asegurarnos de que esté preparado para lo inesperado. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o en [email protected] para obtener más información.