Cuando las personas se reúnen para las fiestas, el tema de la planificación patrimonial puede sonar morboso o incómodo de discutir. Sin embargo, es muy importante tener estas conversaciones con sus seres queridos para asegurarse de que usted y su familia están protegidos en caso de que ocurra lo inesperado.
Estas conversaciones sobre la planificación del patrimonio son vitales, y qué mejor momento para sacarlas que cuando todas las partes implicadas se reúnen para celebrar las fiestas.
5 consejos para introducir el tema de la planificación patrimonial
Cuando tu familia se reúne en torno a la mesa durante una fiesta, te recuerda lo importante que es la familia. Tus padres o abuelos se hacen mayores, y es un buen recordatorio de que todos deben tener sus asuntos en orden si algo sucediera.
He aquí algunas formas de plantear la planificación patrimonial en la mesa:
- Comparta los esfuerzos que ha realizado para la planificación del patrimonio. La planificación patrimonial es esencial a cualquier edad. Comparta lo que ha hecho para planificar su patrimonio a lo largo del año. Haz que los demás hablen de lo que ellos también deberían planificar.
- Hable de las exenciones fiscales que pueden obtenerse mediante la creación de un fideicomiso. Si un ser querido fallece sin planificar su patrimonio, sus activos pueden estar sujetos a impuestos cuando se transmiten a un beneficiario. La creación de un fideicomiso o la realización de una donación anual para los beneficiarios puede ayudar a minimizar los impuestos.
- Plantea el calendario de reducción de tamaño o de venta de un negocio. ¿Cuándo planean tus padres o abuelos reducir su tamaño y vender su casa? ¿Tienen un negocio? ¿Cuáles son los planes a largo plazo para sus activos? Cuando plantee estas importantes cuestiones, es posible que se den cuenta de que ha llegado el momento de reunirse con un abogado y hacer planes.
- Recuerde a todos que un plan de sucesión debe actualizarse periódicamente. La planificación patrimonial es continua y debe actualizarse con cada acontecimiento de la vida. Si hay un matrimonio, un nacimiento, un fallecimiento o un divorcio en la familia, debe revisar su plan de sucesión. Además, si hay cambios en la legislación fiscal, debería reunirse con un abogado especializado en planificación patrimonial para asegurarse de que está maximizando los beneficios fiscales con su plan patrimonial.
- Haga la pregunta sin rodeos. No tenga miedo de preguntar a su ser querido, ¿tiene usted un plan de sucesión?
Cuando se habla de planificación patrimonial, no se quiere hablar de la muerte y la vida después de que su ser querido fallezca. Por el contrario, significa que quieres estar preparado para lo desconocido y proteger sus bienes si algo le ocurriera inesperadamente.
Shoup Legal está aquí para ayudarle. Mientras visita a su familia en cada temporada de fiestas, haga de la planificación patrimonial un tema de conversación habitual. Le ahorrará tiempo, dinero y evitará frustraciones y peleas familiares en el futuro. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para discutir su situación única hoy.