Las vacaciones son una época de unión familiar, buena comida y buenos recuerdos. Sin embargo, también pueden brindar la oportunidad de mantener conversaciones importantes, aunque delicadas, sobre el futuro. Hablar de planificación patrimonial con los padres ancianos u otros familiares puede garantizar que se cumplan los deseos de sus seres queridos, pero ¿cómo abordar un tema tan emotivo durante las fiestas? O, ¿cómo decirles a sus hijos y nietos que va a dejar una importante cantidad de dinero a una organización benéfica?

En ambos lados de la discusión, los miembros de la familia pueden experimentar tensiones, dudas o recelos. Con un poco de delicadeza y cariño, puedes iniciar conversaciones productivas sobre este tema tan difícil.

Busque oportunidades para abordar el tema con naturalidad. Si un familiar menciona planes de futuro o comparte una actualización de su vida, puede encontrar una oportunidad para hacer preguntas reflexivas sobre sus intenciones en cuanto a decisiones sanitarias o bienes. Al principio, escuche más que hable. Permítales compartir sus esperanzas y preocupaciones antes de ofrecer su propia opinión.

Espere al momento oportuno. Dado que las conversaciones sobre temas de planificación patrimonial pueden resultar difíciles para muchas personas, evite sacar el tema durante actividades como juegos familiares o la apertura de regalos. Comparta sus preocupaciones en un momento privado. Y aunque esto pueda parecer obvio para la mayoría, las conversaciones serias deben evitarse si alguien está bajo los efectos de demasiados ponches de huevo.

Hable con cuidado. Cuando trate temas concretos, utilice un lenguaje empático para validar cualquier preocupación antes de resolver el problema. Por ejemplo, "Entiendo que te sientas incómodo hablando de esto, pero es importante que conozcamos tus deseos" puede ayudar a los familiares a abrir sus mentes. Asegúreles que la planificación patrimonial existe para respetar sus preferencias, no para juzgarlas.

Evite las preguntas punzantes. Cuando hable de finanzas, recuerde que algunas personas lo consideran un tema privado y delicado. No es necesario preguntar detalles concretos, como cuánto dinero tiene alguien en una cuenta líquida o en una cuenta de jubilación. Centre las conversaciones en sus necesidades, como sus últimos deseos y cómo quiere proteger sus activos.

Céntrese en los hechos. Acuda armado con datos, recursos y opciones para generar confianza en las soluciones que proponga, ya sea una cita con un abogado especializado en sucesiones o una visita a una residencia de ancianos. La clave es animar al familiar a que le vea como un defensor y no como un adversario cuando surjan temas difíciles.

Céntrate en las afirmaciones "yo" más que en las afirmaciones "tú". No hay necesidad de culpar a nadie cuyas elecciones financieras o estilo de vida no coincidan con tus valores. En lugar de: "Tengo miedo de que pierdas todo el dinero en tu próximo divorcio", di simplemente: "Quiero que las ganancias de mi vida beneficien a esta causa que me apasiona".

Sugiera reunirse con un profesional. A menudo puede ser más sencillo permitir que un tercero neutral guíe la discusión. Además, cuando este tercero es un abogado especializado en planificación patrimonial o un asesor financiero, aporta su experiencia y conocimiento de la ley a la conversación.

Haz una pausa si es necesario. Si las tensiones aumentan, sugiera posponer la conversación para una ocasión mejor. Las vacaciones no tienen por qué verse ensombrecidas por debates que pueden prolongarse. Haz saber a tu familiar que las líneas de comunicación siguen abiertas.

Aunque las conversaciones sobre la planificación de la sucesión siempre implicarán minas terrestres emocionales, la recompensa de la tranquilidad para todos hace que la conversación merezca la pena. Proteger el bienestar de sus seres queridos y manejar las situaciones difíciles con elegancia es uno de los mejores regalos que puede compartir. Si podemos ayudarle a iniciar esta conversación o a guiarle en la creación de un plan de sucesión, llame a nuestros abogados de planificación patrimonial de Shoup Legal.