El hecho es que la planificación patrimonial se vuelve más compleja si ha estado casado varias veces, ha tenido hijastros o ha tenido hijos con su nuevo cónyuge.
Usted no quiere dejar a nadie fuera de su plan de sucesión. Si dejara todos sus bienes a su nuevo cónyuge, sus hijos de un matrimonio anterior podrían no ver nunca su herencia.
Veamos algunas razones por las que debería reunirse con un abogado para resolver los detalles de la planificación patrimonial de las familias mixtas.
4 razones por las que la planificación patrimonial es esencial para las familias mixtas
Cuando se reúna con un abogado, podrá hablar de sus intenciones con sus bienes si le ocurriera algo. A continuación, el abogado puede plasmar esas intenciones en documentos legales para mantener su dinero a salvo y distribuirlo según sus deseos.
- Incluya a todos los hijos como beneficiarios: Como hemos mencionado, usted puede definir quién recibe qué en su plan de sucesión. En lugar de pasar todos sus bienes a su actual cónyuge, podrá nombrar varios beneficiarios y los fondos a distribuir a cada uno.
- Crear un fideicomiso con estipulaciones para calificar la herencia: Cree un fideicomiso para sus seres queridos con instrucciones sobre cuándo desea distribuir los activos a sus hijos en función de su edad. Si un hijo no está en condiciones de recibir una gran suma de dinero, el fideicomiso puede establecer los criterios para recibir el dinero.
- Evite la sucesión y el drama familiar: Cuando un plan sucesorio no es claro, la sucesión entrará en el proceso de sucesión y pasará por un proceso judicial para determinar cómo se distribuye el dinero. Esto puede ocurrir si el plan sucesorio pasa todo el dinero a un cónyuge a corto plazo sin incluir a los hijos. O viceversa. Sea claro en sus decisiones, incluso escribiendo una carta de intenciones para leer con los documentos.
- Realice cambios rápidos en un plan de sucesión que está desactualizado: Cuando usted trabaja con un abogado, puede actualizar continuamente su plan de sucesión para incluir a las personas que están actualmente en su vida. Con cada cambio de vida, póngase en contacto con su abogado para añadir un nieto, eliminar a un antiguo cónyuge o actualizar un beneficiario que haya fallecido.
Mantenga sus asuntos en orden y al día con la ayuda de una empresa de planificación patrimonial. Nunca se arrepentirá de haber cuidado de sus seres queridos si le ocurriera algo. Así que, en lugar de esperar que todo salga bien, sea responsable y minucioso con una planificación patrimonial adecuada.
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