La planificación patrimonial y la planificación de la jubilación son esenciales para garantizar su estabilidad financiera y la de sus seres queridos al final de su vida. Aunque ambos son igualmente importantes, son bastante diferentes entre sí.
La planificación de la jubilación consiste en establecer fondos y objetivos para conseguir unos ingresos constantes tras la jubilación. Podrían ser 30 años de vida después de dejar de trabajar, y usted quiere ser capaz de tener suficiente dinero ahorrado para proporcionar una vida cómoda durante esos años dorados.
La planificación de la herencia consiste en elegir a los beneficiarios y definir lo que desea que se haga con sus bienes después de que usted fallezca o quede incapacitado. Aunque la planificación del patrimonio incluye el cuidado de su cónyuge o de sus hijos adultos a lo largo de los años, no requiere la planificación de sus años de vida.
Primeros pasos en la planificación de la jubilación
La planificación de la jubilación empieza desde el primer cheque que recibes como empleado a tiempo completo. Si ahorra un poco de dinero cada mes, puede tener una buena cantidad de dinero para después de jubilarse. Algunos empleadores federales y grandes empresas igualan la cantidad que usted ahorra para la jubilación cada mes.
Si aún no ha planificado su jubilación, nunca es demasiado tarde. Incluso unos pocos años de ahorro le pondrán en el camino de la independencia financiera tras la jubilación. Si llega a la jubilación sin un plan de ingresos, puede convertirse en una carga para sus hijos y su familia. Empiece ahora a establecer su plan de jubilación para que usted y su familia puedan tener un futuro cómodo.
Empiece por calcular la asistencia sanitaria y el coste de la vida para el estilo de vida que desea para su jubilación. Así podrá tener una estimación razonable de la cantidad que necesitará ahorrar.
Primeros pasos en la planificación patrimonial
Un plan de sucesión bien preparado incluirá un testamento en el que se nombren todos los beneficiarios de sus bienes. También incluirá un fideicomiso en vida, que evitará que su patrimonio entre en sucesión en el momento de su muerte.
También puede designar un poder financiero y un poder médico en su plan de sucesión. Estas personas se encargarán de las decisiones vitales relacionadas con su patrimonio y su salud.
El objetivo de la planificación patrimonial es prepararse para lo inesperado. Incluso si goza de buena salud, nunca se sabe qué puede ocurrir que le deje incapacitado para tomar decisiones financieras y médicas.
¿Tiene un plan para proteger a su familia y todo aquello por lo que ha trabajado duro? Shoup Legal está aquí para ayudar. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected].