En nuestro artículo anterior sobre la planificación de la sucesión, vimos un resumen de los elementos más importantes que todo el mundo debe incluir en su plan de sucesión. Hoy, vamos a desglosar el tema para ver más de cerca algunos de los aspectos financieros de la planificación patrimonial: testamentos, fideicomisos y poderes notariales duraderos. A continuación, le presentamos algunos aspectos que debe tener en cuenta al preparar su plan financiero para el futuro:

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El propósito de este documento legal es enumerar los detalles de cómo quiere distribuir sus bienes después de la muerte. También aborda otros aspectos logísticos esenciales de la vida, como las peticiones para el cuidado de tus hijos si todavía tienes personas a tu cargo viviendo en casa.

El testamento es un documento legalmente vinculante. Redactar un testamento es un paso esencial para ayudar a sus herederos a evitar desacuerdos y tiempo y dinero innecesarios para resolver sus asuntos cuando usted ya no esté. Si no tiene un testamento cuando fallezca, las decisiones sobre su patrimonio se dejan en manos de los funcionarios estatales o de los jueces, lo que a menudo resulta en una experiencia estresante para su familia.

Aunque tiene la opción de preparar un testamento usted mismo, lo mejor es que el documento esté atestiguado. Lo ideal es trabajar con un abogado especializado en herencias para garantizar que todo esté en orden.

Confíe en

Mientras que un testamento cubre los activos de su propiedad, no incluye otros activos fuera del patrimonio sucesorio. Puede optar por crear un fideicomiso para otros activos importantes, como rentas vitalicias, cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida.

Un fideicomiso otorga la titularidad de sus activos a un fideicomisario, un tercero designado para supervisar la distribución de los activos a sus beneficiarios. Los fideicomisos son esenciales para proteger su legado, mantener la privacidad y minimizar la cantidad de dinero que se pierde en impuestos y tasas judiciales.

Poder notarial duradero      

Por último, también es importante asignar un poder notarial duradero (DPOA). Este paso es el proceso de seleccionar a alguien que tome decisiones financieras en su nombre si usted ya no puede tomar estas decisiones por sí mismo debido a una incapacidad mental o física. Este documento autoriza a la persona que usted elija a actuar en su nombre.

El propósito de un DPOA es proteger su toma de decisiones y su independencia, a la vez que apoyar la transición a los cuidados cuando sea el momento adecuado. Si no tienes un DPOA y estás incapacitado, las decisiones pasan por defecto a una tutela supervisada por el tribunal.

Recomendaciones personalizadas para la planificación patrimonial

La planificación patrimonial no tiene por qué ser complicada cuando se trabaja con un representante de confianza. Para obtener más información y recomendaciones personalizadas, póngase en contacto con Shoup Legal en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected].