Probablemente haya oído hablar mucho de evitar la sucesión y de utilizar otras herramientas de planificación patrimonial en lugar de un testamento. Hay muy buenas razones para mantener sus activos patrimoniales fuera del proceso de sucesión si es posible, y con un poco de planificación es bastante fácil de evitar.
¿Qué es la sucesión?
Lo primero que hay que entender es que la legalización de un testamento es un proceso supervisado por el tribunal para distribuir los bienes en su testamento. Si usted tiene un testamento, debe hacerlo legalizar para poder transferir legalmente sus bienes después de la muerte. Usted nombra a un albacea en el testamento que supervisará la distribución de los bienes una vez que sea aprobada por el tribunal.
Esto puede contrastarse con la creación de un fideicomiso para sus activos, que es en realidad una transferencia presente con una distribución controlada por los términos del fideicomiso. La transferencia legal ya ha tenido lugar, por lo que no es necesario ningún procedimiento judicial.
¿Cuánto cuesta la sucesión?
Hay algunas tasas judiciales asociadas a la sucesión, pero el coste real son los honorarios del abogado y del albacea. En California, estos honorarios se determinan generalmente por ley en base a un porcentaje del valor de la herencia:
Valor de la herencia % de los honorarios de los abogados Hasta 100.000 dólares 4% Próximos 100.000 dólares 3% Próximos 800.000 dólares 2% Próximos 9 millones de dólares 1% Próximos 15 millones de dólares .5%
Por lo tanto, para un patrimonio con 300.000 dólares en activos, los honorarios del abogado serán de 9.000 dólares, incluso si sólo se trata de rellenar unos simples formularios y presentarse en el tribunal. Dado que los principales activos de muchos californianos son bienes inmuebles, no es muy difícil imaginar honorarios de abogado de 10.000 dólares o más cuando pasa por la sucesión.
Al pensar en el coste de la sucesión, puede ver que la creación de un fideicomiso puede ahorrar a sus herederos mucho dinero al evitar estas tasas. Por supuesto, tendrá que pagar a un abogado para que redacte el fideicomiso, pero eso será mucho menos que los gastos de sucesión obligatorios.
Otra cosa que hay que recordar es que el proceso de sucesión puede durar entre 12 y 24 meses, y durante ese tiempo los herederos no tendrán acceso a los bienes de la herencia. Esta es una buena razón para establecer un plan de sucesión para cualquier propiedad inmobiliaria cuando sea posible.
Si tiene preguntas sobre cómo evitar la sucesión, establecer fideicomisos y otras técnicas de planificación patrimonial, póngase en contacto con los abogados de Shoup Legal.