Por lo general, se entiende que cuando las parejas se divorcian también modifican su plan de sucesión para reflejar el divorcio, así como para acomodar a los nuevos cónyuges o hijos. Sin embargo, en California, los cónyuges tienen la opción de una separación legal, que preserva algunos derechos de herencia para el cónyuge superviviente, así como cualquier responsabilidad fiduciaria.

Se considera que los cónyuges legalmente separados siguen casados pero viven su vida por separado. Puede haber varias razones para hacerlo, como los hijos o los intereses comerciales, y afecta al plan de sucesión y a los derechos hereditarios.

(Tenga en cuenta que el simple hecho de mudarse de una vivienda compartida no equivale automáticamente a una separación legal a efectos de planificación patrimonial. Lo mejor es hacer que se redacte un acuerdo de separación para confirmar su intención de separarse).


Derechos de propiedad

Si el acuerdo de separación entre los cónyuges puso fin a los derechos de propiedad, entonces un cónyuge no puede heredar por sucesión intestada (sin testamento o fideicomiso). Sin embargo, si el cónyuge es nombrado copropietario o beneficiario de una cuenta o póliza de seguro de vida, aún puede heredar los bienes de la cuenta.


Derechos de los beneficiarios

El cónyuge superviviente separado seguirá manteniendo su derecho a heredar si se le nombra como beneficiario en un testamento o fideicomiso. Por esta razón, si es importante que su cónyuge herede bienes, debe redactarse un testamento o fideicomiso con donaciones específicas para ese cónyuge. En cambio, un cónyuge divorciado nombrado como beneficiario en un fideicomiso o testamento creado antes del divorcio generalmente no será un beneficiario válido.


Funciones fiduciarias

Del mismo modo, si el cónyuge es nombrado fiduciario, albacea o apoderado, puede seguir desempeñando esa función. Dado que la separación legal impide que los cónyuges vuelvan a casarse, pueden seguir siendo la parte más adecuada y de mayor confianza para desempeñar esa función. Esto es muy diferente del divorcio, donde esos nombramientos fiduciarios se revocan automáticamente.


Planificación patrimonial para parejas separadas

Teniendo en cuenta estos puntos, es crucial que los cónyuges que se separan vuelvan a revisar su plan patrimonial y sus bienes, para asegurarse de que sus intenciones se llevan a cabo. Si siguen apoyándose mutuamente y en términos amistosos, es posible que deseen mantener la distribución de activos a su cónyuge, sin dejar de ocuparse de otros herederos.

En cualquier caso, si usted está contemplando una separación legal debe consultar con un abogado de planificación patrimonial para asegurarse de que sus activos y roles están estructurados correctamente. Póngase en contacto con los abogados de Shoup Legal.