Casarse es un momento emocionante. Sin embargo, cuando se contrae un nuevo matrimonio, es fácil pasar por alto la planificación del patrimonio, especialmente cuando se está emocionado por comenzar una nueva vida juntos. Pero hacer un plan de sucesión con su nuevo cónyuge es tan importante como otros compromisos compartidos, como la compra de una casa, la apertura de cuentas bancarias conjuntas y la discusión de objetivos financieros.

El objetivo es asegurarse de que su plan de sucesión esté actualizado y refleje las intenciones y prioridades de ambos cónyuges. Luego, a medida que la familia crezca y el valor de los activos aumente, podrán modificarlo fácilmente según sea necesario. Así que, en lugar de una tarea desagradable que hay que posponer, hacer un plan de sucesión juntos es realmente una forma más de decir "sí, quiero".


Lista de comprobación de la planificación patrimonial de los recién casados

He aquí una lista de comprobación de los elementos y tareas de planificación patrimonial para los recién casados, que les guiará en sus decisiones:

  • Revise los testamentos o fideicomisos que cualquiera de los dos tenía antes del matrimonio y decida cómo cambiarlos o mantenerlos en su nuevo plan de sucesión. Por ejemplo, si tenían un fideicomiso para la manutención de los hijos de un matrimonio anterior, pueden nombrar a su nuevo cónyuge fiduciario.
  • Si alguno de los cónyuges ha cambiado su nombre, tendrá que cambiar el nombre en las cuentas, títulos u otros documentos legales existentes.
  • Haga una lista de todas las cuentas bancarias y de inversión separadas, y comience el proceso de cambiarlas a propiedad conjunta si eso es lo que quiere hacer. Las cuentas conjuntas son mucho más fáciles de manejar cuando uno de los cónyuges fallece.
  • Investiga las pólizas de seguro de vida para proteger a tu cónyuge e hijos en el futuro. Es mucho menos costoso contratar pólizas cuando se es más joven.
  • Cada uno de ustedes debe tener una directiva anticipada para la atención médica, otorgando al otro un poder para tomar decisiones médicas en caso de lesión o enfermedad.
  • Decida si quiere mantener separados los bienes adquiridos antes del matrimonio, como la casa o el vehículo.

Un nuevo matrimonio es un acontecimiento feliz y al hacer un plan de sucesión juntos están afirmando la importancia de su futuro compartido y la seguridad financiera de la familia. El primer paso es concertar una cita con un abogado especializado en planificación patrimonial que le ayude a revisar los documentos y le explique sus opciones y elecciones.