La planificación patrimonial siempre es mejor hacerla con un profesional porque entran en juego muchas piezas que puede que tenga que tener en cuenta. Un equipo jurídico versado en planificación patrimonial, incluidas las consecuencias de omitir información vital, puede asesorarle sobre lo que debe incluir en su plan. ¿Cuáles son los errores más comunes en la planificación patrimonial? ¿Y quién pagará el precio de cometerlos? Averigüémoslo.5 grandes errores de planificación patrimonial que podría estar cometiendo ahora mismo

5 errores de planificación patrimonial que debe evitar

Lo mejor de los planes sucesorios es la posibilidad de modificarlos cuando entra alguien nuevo en la familia o se producen otros cambios importantes en la vida. Si ya tiene un plan de sucesión, es importante que lo revise cada pocos años.

Estos son algunos de los principales errores en la planificación del patrimonio:

  1. No planificar la incapacidad: Su plan de sucesión puede incluir disposiciones para sus bienes después de que usted fallezca, pero ¿qué pasa si usted ya no está en condiciones de tomar decisiones cruciales? Nadie planifica la demencia o un terrible accidente. Asegúrese de incluir planes en caso de incapacidad.
  2. No nombrar albaceas suplentes: Si su plan de sucesión nombra a su hijo mayor como albacea testamentario, y esa persona no quiere el trabajo cuando llegue el momento, siempre debe tener una copia de seguridad. Tal vez esté lidiando con su propio trauma familiar o necesite tiempo para procesar su muerte. Un albacea de reserva y unos poderes son siempre una buena idea.
  3. Olvidarse de la muerte y los impuestos: No olvide prever los impuestos sobre la transmisión de bienes en su plan de sucesión. Puede poner sus bienes en un fideicomiso y utilizar otros métodos para controlar los impuestos. Pero siempre estará mejor preparado si tiene en cuenta la muerte y los impuestos.
  4. Dejar de lado los planes funerarios: ¿Incluye su plan de sucesión sus deseos para su servicio al final de la vida? Por ejemplo, ¿desea ser incinerado o enterrado? ¿Desea algún número musical o discurso especial durante el servicio funerario? ¿Y las flores y el catering? Puede incluir todos estos detalles en su plan de sucesión.
  5. Falta de comunicación con los tutores designados: Si tiene hijos menores y ha nombrado tutores en su plan de sucesión, ¿los tutores lo saben? Avíseles siempre para que estén preparados para asumir la tarea en caso de que ocurra algo inesperado.

Tome nota de cómo será un plan de sucesión completo cuando todo esté dicho y hecho. Cuanto más minucioso sea durante el proceso, menos se complicarán las cosas cuando fallezca o quede incapacitado.

El primer paso para estar preparado para lo inesperado es ser consciente de que hay que hacer algo. Shoup Legal está aquí para ayudarle. Podemos ayudarle a crear un plan de sucesión que marque todas las casillas. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para hablar con un miembro de nuestro equipo.