Si tiene seres queridos que envejecen, sabrá lo apremiante que es asegurarse de que sus asuntos estén en orden en caso de que fallezcan. Por desgracia, es posible que sus padres o abuelos no sientan la misma urgencia que usted.
Tal vez no sepan lo importante que es crear un plan de sucesión. O tal vez piensen que usted se encargará de todo después de su muerte. De cualquier manera, es vital tener conversaciones críticas con sus seres queridos de edad avanzada sobre la planificación del patrimonio .
5 consejos para iniciar una conversación sobre la planificación patrimonial
Abordar el tema de la planificación patrimonial demostrará a sus seres queridos lo mucho que le importan ellos y su bienestar. Usted quiere estar seguro de que el dinero que tanto le costó ganar va exactamente a donde ellos quieren que vaya después de su muerte.
Reúnanse en una reunión familiar para discutir lo esencial de la planificación patrimonial:
- Empieza con preguntas sencillas: Calienta la conversación haciendo preguntas estándar. Por ejemplo, ¿tiene usted un testamento? ¿Cuándo actualizó su testamento por última vez? ¿Quién está capacitado para tomar decisiones médicas en su nombre? ¿Tiene alguien acceso a su cuenta bancaria para actuar en su nombre si es necesario?
- Haga que sea una conversación recurrente: La planificación patrimonial no es una conversación única. Incluso si su familiar tiene un plan de sucesión, debe ser revisado y actualizado periódicamente. Elija el Día de los Caídos o el4 de julio para hablar de su plan de sucesión.
- Dirija con empatía: Haga saber a su ser querido que se preocupa por él haciendo un seguimiento de otros temas igualmente importantes como su salud y su vida social. A continuación, enséñele sobre las posibles estafas financieras. Cuando vean lo mucho que te preocupas por su bienestar general, estarán abiertos a las preguntas y recordatorios que tengas sobre la planificación patrimonial.
- Ofrezca investigación e información: Habla con tus padres de lo que podría ocurrir si mueren sin testamento y su patrimonio entra en el proceso de sucesión. Muéstrales que la planificación del patrimonio es tan esencial como hacer planes funerarios o nombrar a los beneficiarios de una póliza de seguro de vida.
- Reúnase con un abogado especializado en planificación patrimonial: Si se topa con un muro al hablar del tema, póngase en contacto con un profesional para hablar de la importancia de tener un plan de sucesión. A veces un experto ajeno a la familia es mejor recibido.
Si le resulta difícil abordar el tema con sus seres queridos mayores, Shoup Legal está aquí para ayudarle en cada paso del proceso de planificación patrimonial. Llámenos al (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected].