¿Es hora de actualizar su plan de sucesión? Un error común es pensar que el hecho de haber creado un plan de sucesión hace años no significa que pueda dejarlo y esperar que todo siga vigente cuando se produzca su fallecimiento. Los cambios en la vida deben reflejar cambios en su plan de sucesión.
6 acontecimientos vitales que desencadenan un cambio en su plan de sucesión
Manténgase al día con las necesidades de su familia a medida que cambian sus activos, cambian los miembros de la familia y se producen otros acontecimientos de la vida. Nunca se arrepentirá de revisar su plan de sucesión con regularidad para mantenerse al día con su ajetreada vida.
- Matrimonio o divorcio: La incorporación de una nueva persona a su familia a través del matrimonio, ya sea el suyo propio o el de un hijo, es una excelente razón para actualizar su plan de sucesión. Además, si se divorcia, es posible que desee excluir a alguien de la lista de beneficiarios de su plan de sucesión.
- Nacimiento: Si se produce un nacimiento en la familia, asegúrese de incluirlo en su plan de sucesión. No hay mejor manera de decir te quiero que demostrar que quieres cuidar de tu familiar cuando fallezcas.
- Fallecimiento: Si su principal beneficiario es su cónyuge y éste fallece, su plan de sucesión tendrá que cambiar. Aunque es un momento delicado para ser tan práctico y hacer cambios, nunca debe retrasar la actualización de su plan de sucesión para reflejar los beneficiarios precisos.
- Comprar una casa: Cuando adquiera un nuevo bien, asegúrese de añadir a su plan sucesorio qué hacer con la nueva propiedad. Tal vez desee que el bien inmueble se venda y se distribuya equitativamente, o tal vez desee que se conserve durante un número determinado de años. Su plan de sucesión es el lugar donde puede expresar sus deseos.
- Vender un negocio: Si su negocio estaba detallado en el plan sucesorio y se le ocurre venderlo, necesita actualizar su plan sucesorio. En lugar de traspasar el negocio, puede incluir sus beneficios como activos para traspasar a sus familiares.
- Enfermedad: Si le diagnostican una enfermedad terminal, es crucial que revise su plan de sucesión y se asegure de que sus deseos no han cambiado con el paso de los años.
¿Necesita actualizar su plan de sucesión? Shoup Legal está aquí para ayudarle. Llámenos al (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para empezar o revisar sus planes.