¿Tiene un seguro de vida? Si está pensando en suscribir una póliza de seguro de vida, debe tener en cuenta consideraciones importantes a la hora de nombrar a sus beneficiarios. Su póliza le pedirá un beneficiario principal y otro secundario en caso de que usted fallezca.
Entonces, ¿qué debe saber antes de nombrar un beneficiario en su póliza de seguro de vida? Nosotros lo tenemos claro.
- No cambie el beneficiario en su testamento: Puede pensar que su testamento es la última palabra sobre quién recibe su dinero. Pero si la póliza de seguro de vida nombra a una persona y su testamento especifica a alguien diferente, eso retrasará el desembolso de su dinero. Asegúrese de pasar por la compañía de seguros y completar la información necesaria con ellos para designar a los beneficiarios adecuados.
- Considere la posibilidad de crear un fideicomiso para su póliza de seguro de vida: Puede crear un fideicomiso irrevocable para su póliza de seguro de vida. Al nombrar el fideicomiso como beneficiario, el dinero irá al fideicomiso y el fiduciario seguirá las reglas para dispersar los fondos a los beneficiarios cuando tengan la edad suficiente.
- Nombrar a una persona concreta en lugar de a un grupo: Puede nombrar a una persona o a un grupo de personas como beneficiario de su fideicomiso. Por ejemplo, puede tener la tentación de decir "mis hijos". Pero esto podría ser confuso si tiene hijastros. Especifique a quién nombra para evitar problemas en el futuro.
- Actualice el beneficiario con cualquier cambio de vida: Si ocurre algo en su vida, como un divorcio o un fallecimiento, tendrá que actualizar su beneficiario a medida que se produzcan los cambios.
- Nombrar a un adulto como beneficiario: Si nombra a un menor como beneficiario de su póliza de seguro de vida, puede tener problemas por tener que pagar una cuota para nombrar un tutor para los beneficios. Una vez que el menor sea mayor de edad, entonces recibirá los fondos. Dependiendo de la cuantía de los beneficios del seguro, esto puede ser potencialmente muy perjudicial para el menor.
- Informe a sus amigos y familiares sobre la póliza: Una de las partes esenciales de la creación de una póliza de seguro de vida es informar a sus amigos y familiares de que existe. Cuando usted fallezca, querrá que sepan a qué atenerse para poder pagar los gastos del funeral y cubrir las facturas cotidianas. Su póliza de seguro de vida puede suponer un alivio importante para sus familiares.
Shoup Legal está aquí para ayudarle a incluir a los beneficiarios de su seguro de vida en su plan de sucesión. Reúnase con nosotros para discutir más acerca de sus opciones de planificación de suc esión. Póngase en contacto con nosotros en (951) 445-4114 o correo electrónico [email protected] para empezar a planificar hoy para la paz de la mente mañana.