Febrero es el mes del amor. El Día de San Valentín incluye pensar en todas las personas de tu vida que significan el mundo para ti. Es difícil pensar en tu propio fallecimiento, pero son personas a las que quieres cuidar incluso cuando ya no estés.

Uno de los mejores regalos que puede hacer a sus seres queridos es la tranquilidad de saber que estarán cubiertos económicamente si usted fallece o queda incapacitado. Un plan de sucesión hará precisamente eso.Celebrar el amor creando un plan patrimonial para la familia

Crear un plan de sucesión

Los pasos para crear un plan de sucesión pueden simplificarse con la ayuda de un profesional. He aquí algunos aspectos de un plan sucesorio completo:

  1. Más que un testamento: Si tiene un testamento, quizá se pregunte por qué necesita un plan de sucesión. La planificación del patrimonio abarca cuestiones más complejas. Por ejemplo, la planificación patrimonial le permite evitar la sucesión mediante la creación de un fideicomiso.
  2. Listar todos los activos: Haz una lista completa de tus propiedades, negocios y activos financieros.
  3. Nombrar beneficiarios con carta de intenciones: Incluya una lista de beneficiarios en su plan de sucesión con las razones por las que los eligió. Sus familiares no podrán discutir sobre los beneficiarios cuando incluya su intencionalidad para cada uno.
  4. Planes funerarios: ¿Desea ser enterrado o incinerado? O tal vez tenga otras peticiones especiales. Anote estos detalles en su plan de sucesión.
  5. Designación de tutores: Si tiene hijos menores de 18 años, su plan de sucesión puede incluir sus deseos para sus tutores.
  6. Poder financiero y poder médico: ¿Quién tomará las decisiones financieras y médicas en su nombre si usted no puede hacerlo?
  7. Planificación fiscal: Utilice la planificación patrimonial para prepararse para los impuestos sobre sus propiedades o los impuestos de sucesiones.

Comparta el plan con su ser querido

Tal vez piense que el regalo menos romántico es sentar a su pareja a hablar de lo que ocurrirá si usted fallece. Pero si tienes en cuenta todas las posibles preocupaciones de tu pareja sobre la tramitación de un certificado de defunción, la contratación de un seguro de vida y el pago de facturas, le ayudarás a sentirse preparada.

Cuando tenga una conversación intencionada sobre un plan de acción que incluya el acceso a su plan de sucesión tras su fallecimiento, sus seres queridos se sentirán seguros. ¿Qué mejor regalo para San Valentín que el regalo de la seguridad?

Ahora es el momento de finalizar su plan de sucesión. Shoup Legal puede ayudarle. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o por correo electrónico [email protected] para hablar con un miembro de nuestro equipo.