Pensar en lo que pasará después de su muerte puede ser algo incómodo. A menudo es fácil aplazar la elaboración de un plan de sucesión porque uno no tiene previsto fallecer pronto. Sin embargo, es muy importante tener un plan para cuando ocurra lo inesperado, de modo que su familia no tenga que recoger los pedazos.
Objetivos de la planificación patrimonial
Una vez que decida que 2023 es el año en que consolidará sus planes de sucesión, puede dar pequeños pasos para empezar. La planificación patrimonial no tiene por qué realizarse en una sola reunión. Poco a poco, irán surgiendo nuevas ideas y usted las irá añadiendo al plan. Puede revisarlo y modificarlo cada vez que se produzca un cambio importante en su vida, como un divorcio, un fallecimiento o un nacimiento.
- Obtenga una visión global de sus finanzas: Lo primero que debe hacer es averiguar qué activos dejaría en caso de fallecer o quedar incapacitado. Tanto si es propietario como si tiene dinero invertido, es importante que piense cómo quiere distribuir esos fondos.
- Crear un fideicomiso: Un testamento puede ser lo primero en lo que piense cuando se prepare para lo inesperado. Pero un fideicomiso testamentario es aún más sencillo, porque el fideicomiso y las instrucciones en él contenidas seguirán su curso normal tras el fallecimiento. En cambio, un testamento independiente tiene que pasar por el proceso del tribunal testamentario.
- Identifique a los beneficiarios: Tómese su tiempo para seleccionar cuidadosamente a sus beneficiarios. Puedes incluso escribir cartas incluidas en el plan sucesorio para asegurarte de que no haya malas interpretaciones ni espacio para especulaciones de coacción.
- Seleccione un apoderado: Elija a alguien de su confianza o a un profesional para que actúe como su apoderado médico si necesita que se tomen decisiones médicas en su nombre. También tendrás que nombrar un apoderado financiero que pueda pagar facturas o liquidar tus bienes si quedas incapacitado.
- Elegir tutores para los hijos pequeños: Otro elemento fundamental de un plan de sucesión es nombrar oficialmente a los tutores de sus hijos. ¿Quién le gustaría que se hiciera cargo de la crianza de sus hijos? Deje constancia de sus deseos para poder opinar sobre su bienestar.
¿Está seguro de que sus seres queridos estarán bien atendidos después de su muerte? Si tiene alguna duda, aclare los detalles con la planificación patrimonial. Trabajar con un abogado de confianza facilitará el proceso.
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2023 es su año para hacer su plan de sucesión. Llámenos al (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para iniciar el camino hacia la tranquilidad que se merece.