Cuando se establece un fideicomiso, se quiere elegir a alguien que se encargue del fideicomiso y de las instrucciones que lo acompañan en caso de que usted quede incapacitado o fallezca. Lo bueno de un fideicomiso es que no hay que actuar en el momento en que usted fallece. En cambio, el fideicomiso sigue vivo y el fiduciario continúa administrando los activos asociados al fideicomiso.
¿Cuáles son algunos aspectos de un fideicomisario fiable? Veamos algunos consejos para elegir un fideicomisario que cumpla con su cometido. Es posible que desee a alguien con una educación financiera adecuada y con la capacidad de tomar las decisiones necesarias en momentos de estrés y dolor.
4 consejos para elegir a su fiduciario
Naturalmente, puede elegir a su cónyuge o a su pariente más cercano como fiduciario. Sin embargo, si te sientes incómodo con esa decisión o quieres investigar algunos conocimientos necesarios antes de nombrar a un fideicomisario, echa un vistazo a estos 4 consejos:
- Capacidad de mantener registros detallados: Un fideicomisario debe mantener registros de cada transacción que entra y sale del fideicomiso. Debe presentar una declaración de impuestos cada año e informar de las ganancias y pérdidas. Algunos fideicomisarios individuales pueden no estar a la altura de la tarea.
- Capacidad para tomar decisiones difíciles: Puede llegar un momento en el que el beneficiario esté entrando en tratamiento por abuso de sustancias o gastando de forma irresponsable, y el fiduciario tendrá que tomar decisiones complejas. Si el fideicomisario no está dispuesto a seguir las reglas acordadas en el fideicomiso, no es apto para el trabajo.
- Responsabilidad ante las auditorías y comprobaciones: Un fideicomisario debe estar preparado para responder a las preguntas y proporcionar la documentación adecuada cuando alguien pregunte sobre el destino del dinero o cómo se han realizado las inversiones. Esta documentación y la capacidad de cumplir con las solicitudes de información son vitales para el cargo de fiduciario.
- Responsabilidad si no se cumplen las normas legales: El fiduciario será responsable de cualquier deficiencia legal del fideicomiso. Si no se pagan los impuestos o falta dinero, el fiduciario debe estar preparado para responder.
Usted no tiene que elegir a su fideicomisario sin asistencia legal. Shoup Legal está aquí para ayudarle. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para comenzar a planificar hoy para la paz de la mente mañana.