Es posible que conozca los testamentos "hágalo usted mismo" que se encuentran en Internet con una sencilla búsqueda en Google, y que cobran una cuota por descargar un testamento y rellenar un cuestionario. Aunque piense que sus circunstancias son lo suficientemente sencillas como para hacer su propia planificación patrimonial, tenga en cuenta algunas trampas del sistema.
Siempre es aconsejable repasar un plan de sucesión con un abogado cualificado que conozca todos los pormenores de la sucesión, las leyes fiscales y otros consejos esenciales de planificación patrimonial. Así, cuando cubra todas las bases, se asegurará de transmitir sus bienes a sus seres queridos tras su fallecimiento.
5 peligros de la planificación patrimonial por cuenta propia
El simple hecho de tener un testamento no suele ser suficiente para proteger a su familia de los tribunales sucesorios. Esto es lo que puede evitar si recurre a los servicios de planificación patrimonial de un abogado de confianza:
1. El testamento no es suficiente
Es posible que se dé una palmadita en la espalda después de completar un testamento. Pero el hecho es que la mayoría de los testamentos están sujetos a los tribunales de sucesión. Un testamento no es suficiente como plan de sucesión para evitar la sucesión y distribuir sus bienes sin ir al tribunal. Salve a sus seres queridos del tribunal testamentario y del tiempo y los costosos honorarios que conlleva creando un plan patrimonial completo.
2. Los planes patrimoniales requieren actualizaciones periódicas
La naturaleza de un plan de sucesión "hágalo usted mismo" no es la forma en que funciona el proceso. Por ejemplo, si ha creado un plan de sucesión, nombrando a su cónyuge como beneficiario, ¿qué ocurre si se divorcia o si fallece? Un plan de sucesión debe actualizarse con cada cambio de vida: matrimonio, nacimiento, muerte y divorcio.
3. No hay controles ni equilibrios
¿Qué ocurre si se olvida de marcar una casilla en el cuestionario online? ¿O tal vez rellenó accidentalmente el beneficiario equivocado para la cantidad equivocada? Estos errores pueden ocurrir, y el problema de la planificación patrimonial por cuenta propia es que no hay nadie que revise el papeleo y señale los errores más comunes.
4. El sitio de Internet no se responsabiliza
Si los trámites en línea no se ajustan a las normas y reglamentos de su estado, el sitio web no es responsable de esas discrepancias.
5. Su plan patrimonial es probablemente más complejo
Aunque piense que su plan de sucesión es fácil de elaborar, pronto descubrirá que el proceso es más complejo. Contar con un abogado con experiencia a su lado para que le guíe a través de los pasos es la forma más eficiente y segura de garantizar que se cumplan sus deseos.
Ahorrará dinero a largo plazo si se reúne con un abogado especializado en planificación patrimonial que pueda ayudarle con la planificación fiscal y otros ahorros asociados a la transmisión de su herencia. Al crear su plan de sucesión con un profesional experimentado, puede estar bien preparado para lo inesperado.
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No vale la pena que usted y su familia sean vulnerables a las trampas de la planificación patrimonial de bricolaje. Los expertos en Shoup Legal son sus abogados locales en Temecula y Murrieta. Estamos aquí para ayudar a asegurar que sus deseos son honrados y su familia está protegida. Puede ponerse en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o por correo electrónico a [email protected] para comenzar a planificar hoy para la paz de la mente mañana.