A medida que avanzamos en la vida, la planificación de la herencia es algo que fácilmente puede quedar relegado a un segundo plano y ocupar el último lugar en nuestra lista de prioridades. Sin embargo, cuando nos acercamos a una edad avanzada o nos diagnostican una enfermedad terminal, la planificación del patrimonio se convierte de repente en algo más importante. Entonces, ¿qué hay que tener en orden? Repasemos los pasos.
5 cosas que debe organizar para su plan de sucesión
¿Qué es un plan de sucesión? La planificación del patrimonio proporciona un plan de lo que se hará con sus bienes si usted queda incapacitado o fallece. Cuando se tiene un plan de sucesión, no hay que adivinar quién se queda con la casa familiar o qué recibe cada hijo como herencia.
Algunos aspectos importantes de un plan de sucesión son:
- Testamento : La parte más básica de un plan patrimonial es el testamento. Usted puede hacer declaraciones amplias en un testamento. Por ejemplo, puede declarar que sus hijos se repartirán todos sus bienes por igual. Incluso puede nombrar un tutor para sus hijos menores de 18 años.
- Testamento vital: Un testamento vital, también conocido como directiva avanzada, es una directiva médica que establece cómo quiere ser atendido en lo que respecta a las decisiones al final de la vida. Esto puede incluir el tiempo que prefiere estar con soporte vital, si es que lo hace.
- Poder notarial para la atención sanitaria : Esta persona es alguien en quien puede confiar y que abogará por usted y por las instrucciones de su testamento vital. También tomará las decisiones relativas a la cirugía y el tratamiento si usted no puede tomar decisiones importantes por sí mismo.
- Poder financiero : Asigne a alguien de su confianza para que siga pagando sus facturas, impuestos y pagos de la hipoteca si usted sufre un derrame cerebral y ya no está en condiciones de realizar esas tareas.
- Un fideicomiso en vida : Un fideicomiso es una hermosa opción si desea colocar sus bienes en un lugar seguro con instrucciones para distribuirlos. Si usted falleciera, sus bienes y finanzas estarían a nombre del fideicomiso, y nada se vería afectado por su fallecimiento. Esto significa que su familia no tiene que pasar por el tribunal testamentario para decidir quién se queda con qué.
Cuando tenga todo en orden, su familia no tendrá que luchar en un tribunal testamentario ni sacrificar tiempo y dinero para conciliar sus bienes. La planificación patrimonial es el mejor regalo que puede hacer a su familia y deja un legado del que puede estar orgulloso.
Shoup Legal equipo de abogados de planificación de sucesión y testamentaria está aquí para guiarlo a través del proceso de planificación de sucesión para que pueda estar preparado para lo inesperado. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 445-4114 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para empezar a planificar hoy para la paz de la mente mañana.