A medida que avanza tu vida diaria, tómate un momento para pensar en tus padres mientras envejecen. ¿Sabes si tienen sus asuntos en orden? ¿Cómo pagarías su hipoteca o liquidarías sus bienes si ocurriera lo inesperado?5 consejos para las conversaciones sobre planificación patrimonial con los padres mayores

Es importante tener estas conversaciones con tus padres, pero puede que te sientas nervioso al abordar el tema. Aquí tienes algunos consejos.

En primer lugar, debería considerar la posibilidad de que un abogado especializado en planificación patrimonial esté presente cuando se siente con sus padres. Así, cuando surjan preguntas que usted no pueda responder, el experto podrá contribuir a la conversación.

He aquí algunas formas de romper el hielo:

  1. Introduce el tema de forma casual: Si no quieres pillar a tus padres desprevenidos, saca el tema durante la cena o mientras ves un evento deportivo. Por ejemplo, háblales de un amigo cuyos padres fallecieron hace poco y no sabían por dónde empezar.
  2. Haz las preguntas directamente: En lugar de pasar de puntillas por el tema, haz las preguntas directamente. Por ejemplo, ¿tiene usted un testamento? ¿Qué pasaría con tu casa si fallecieras? ¿Tiene alguien derecho a tomar decisiones médicas en su nombre si ambos estuvieran incapacitados?
  3. Demuéstrales lo mucho que te importa: Maneja la conversación con cuidado, dirigiéndola con amor. Nunca querrás que tus padres sientan que les estás pidiendo dinero o presionando. En su lugar, discute cómo deberían tener el control sobre lo que ocurre con sus activos después de la muerte y cómo hacer esos planes.
  4. Hable de los posibles problemas: Plantee las situaciones que podrían ocurrir si mueren sin un testamento o fideicomiso. Hable de la sucesión o de los beneficiarios que sus padres podrían no preferir. Si se pusieran enfermos y no pudieran pagar sus facturas, ¿quién tendría acceso a sus cuentas financieras?
  5. Concierte una reunión con un equipo de planificación patrimonial: Una vez que haya discutido lo que debe suceder para que sus padres mayores pongan sus asuntos en orden, programe una cita con una empresa de planificación patrimonial en la que pueda confiar. Así podrá asegurarse de que no se les escapa nada mientras preparan su plan de sucesión.

Es hora de hablar con tus padres sobre la planificación del patrimonio antes de que ocurra lo inesperado. Usted debe estar en comunicación sobre sus documentos financieros y si han preparado un testamento o fideicomiso. Shoup Legal está aquí para ayudarle con este proceso. Póngase en contacto con nosotros en el (951) 455-4114 o por correo electrónico [email protected] para empezar a planificar hoy para la paz de la mente mañana.